Національний банк України висловив вимогу банкам посилити перевірку певної категорії клієнтів з метою посилення фінансового моніторингу. Про це повідомляється на сайті Мінфіну.
Планується впровадження змін щодо оцінки страхових компаній як клієнтів банків та обліку індикаторів підозрілих фінансових операцій.
Цей крок зумовлений базовою ухвалою НБУ №65. У листі №21-0006/12220, підписаному заступником голови НБУ Дмитром Олійником, наголошується на необхідності проведення посилених перевірок українських страхових компаній, враховуючи значне заниження обсягів страхової діяльності, виявлене НБУ в ході своїх досліджень.
Банківські витяги за відкритими рахунками у банках та звітні дані страховиків були проаналізовані регулятором для виявлення підозрілих фінансових операцій. Хоча Нацбанк не згадав конкретних страхових компаній, посилення фінансового моніторингу торкнеться всіх страховиків. Це може призвести до затримок у грошових транзакціях через необхідність проведення додаткових перевірок, які потребують певного часу.
Нагадаємо, що Нацбанк уже покращив систему фінансового моніторингу в Україні, запровадивши зобов'язання банків відстежувати зв'язки клієнтів та встановлювати відносини із російськими контрагентами. Порушення можуть спричинити штрафи, попередження та інші санкції.
У серпні 2023 року НБУ ухвалив рішення про позбавлення ліцензії та ліквідацію двох банків - "Конкорд" та "Айбокс". Крім того, було накладено штрафи на загальну суму 530 млн. гривень за порушення вимог моніторингу та валютного законодавства.
Нагадаємо, що стало відомо, які компенсації виплачуватимуть українцям у 2024 році.
Також ми повідомляли, що розпочався прийом заявок на грошову допомогу.